Libermall Card
ENОткрыть приложение

Политика AML / KYC

Сервис крипто-карт Libermall Card · последнее обновление: 2 июня 2026 г.

1. Назначение

Libermall LLC и наши платёжные партнёры стремятся не допускать использования сервиса для отмывания денег, финансирования запрещённой деятельности и обхода санкций. Настоящая политика описывает базовые принципы противодействия (AML/CTF) и идентификации клиентов (KYC).

2. Принципы

  • риск-ориентированный подход: объём проверок зависит от продукта и характера операций;
  • идентификация клиентов там, где это требуется законом или правилами партнёров;
  • мониторинг подозрительных операций;
  • соблюдение санкционных ограничений.

3. Идентификация клиентов (KYC)

Для части продуктов с расширенными возможностями требуется верификация личности. В этом случае мы (через партнёров по идентификации) можем запросить имя, дату рождения, гражданство, адрес, документ, удостоверяющий личность, и селфи. Без необходимой верификации доступ к таким продуктам может быть ограничен.

4. Мониторинг операций

Операции анализируются на признаки необычной или подозрительной активности. При выявлении рисков мы можем запросить дополнительную информацию, приостановить операцию или ограничить доступ.

5. Санкции и ограничения

Сервис недоступен лицам из стран под международными санкциями и лицам из санкционных списков. Мы вправе отказать в обслуживании при наличии санкционных рисков.

6. Хранение данных и сотрудничество с органами

Данные, связанные с идентификацией и операциями, хранятся в течение сроков, установленных применимым законодательством, и могут быть раскрыты компетентным органам, когда это требуется по закону. Подробнее — в Политике конфиденциальности.

7. Контакты